Produits et fiscalité

Le régime juridique et fiscal de l'assurance-vie fait de ce produit un excellent outil de gestion et de transmission.

C'est un placement de long terme (8 ans minimum), exonéré de droits de succession.

Toutefois, au-delà de 152 500 euros par bénéficiaire, une taxe de 20 % s'applique sur le montant après capitalisation des intérêts et des revenus pour les contrats souscrits depuis le 13 octobre 1998, à l'exclusion des contrats rente survie, des contrats d'assurance groupe souscrits dans le cadre d'une activité professionnelle et des primes versées au-delà de 70 ans dans le cadre de contrats souscrits depuis le 20 novembre 1991. En outre, sont soumises aux droits de succession les primes versées au-delà de 70 ans pour la fraction qui excède 30 500 €.

La gestion est généralement multisupport, multigestionnaire et la combinaison d'un portefeuille peut être dynamique, monétaire ou obligataire ou investie en immobilier international, chacune de ses possibilités pouvant être choisie seule ou combinée avec les autres.

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